Зачем нужен инвестиционный советник

Инвестиционный советник поможет выгодно вложить сбережения

Среди имеющихся путей достижения финансовой стабильности самым притягательным представляется тот, который дает пассивный доход. Накопления необходимо использовать, чтобы они не обесценились из-за инфляции. Деньги должны делать деньги! Инвестиционный советник поможет понять, в какие ценные бумаги вложить средства, чтобы получить прибыль.

На начало октября 2021 года в едином реестре зафиксирован 171 инвестиционный советник

Инвестиционный советник — довольно новая для России профессия, но с каждым годом все более востребованная. В качестве инвестиционного советника выступают как индивидуальные предприниматели, так и юридические лица. Обязательным условием для ИП является вхождение в профильную саморегулируемую организацию, все члены которой числятся в едином реестре Банка России. Данные реестра открыты и публикуются в интернете.

Суть оказываемой услуги


Инвестиционный советник предоставляет индивидуальную консультацию клиенту в соответствии с его пожеланиями и оценкой финансового положения. Предоставление широкой аудитории информации о новых тенденциях и изменениях в сфере ценных бумаг не подпадает под определение деятельности инвестиционного советника.

Деятельность инвестсоветника строится на постоянном контакте с клиентом и включает следующие шаги:

  • подписание договора о проведении консультирования;
  • оценка финансового положения клиента на основании предоставленной им информации;
  • изучение рынка ценных бумаг, с целью выявить наилучшие варианты финансовых операций, подходящие клиенту;
  • предоставление клиенту индивидуальной рекомендации со списком ценных бумаг, наиболее выгодного времени их приобретения, сроков хранения и времени продажи, возможных рисков.

Готовые рекомендации передаются клиенту в устном или письменном виде. Требуется подтверждение в виде аудиозаписи или подписи с печатью. Если клиента не устраивают выданные предложения, он имеет возможность обратиться повторно к инвестиционному советнику с вопросами и особыми пожеланиями. Таким образом вырабатывается приемлемая и обоснованная модель финансовых действий.

Ошибки советника и материальная компенсация


По закону, инвестиционный советник несет гражданскую ответственность по убыткам клиента в следующих случаях:

  • намеренно или случайно ввел клиента в заблуждение;
  • не указал соответствующие риски финансовых операций с ценными бумагами;
  • не информировал о наличии собственного интереса при подготовке рекомендации (участвовал в продаже ценных бумаг, получал процент от продажи ценных бумаг определенной организации и др.).

Добиться материальной компенсации возможно только в судебном порядке. Необходимо понимать, что основная ответственность за размещение средств лежит на собственнике. Если клиент был предупрежден о рисках, но все же пошел на них, претензии не принимаются. Поэтому ключевую роль играет экспертность инвестиционного советника, предлагающего свои услуги. Стоит заранее ознакомиться с деятельностью и профессиональным опытом специалистов перед выбором советника, с которым именно вам будет комфортно взаимодействовать.

СМОТРИТЕ ТАКЖЕ: Дешевые и перспективные криптовалюты: ТОП-9 криптовалют

Почему услуга становится все более популярной?

Приобретение ценных бумаг и формирование инвестиционного портфеля является разумным способом использования накопленных материальных средств. Этот факт начинает осознаваться все большим количеством населения. Но рынки не стабильны. Те, кто не имеет времени, знаний и навыков для отслеживания ситуации на фондовых биржах, обращаются к инвестиционному советнику. Такая услуга не может стоить дешево, но конечный результат окупает затраты.

Также по этой теме

Обсуждение закрыто.


Яндекс.Метрика